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「金融服务渠道」 个人融资的途径有哪些

金融服务渠道: 个人融资的途径有哪些

您好,个人融资的方式包括:第一种是基金组织,手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。第二种融资方式是银行承兑。投...展开全部

其他答案:首先大家最熟悉的一类渠道是银行贷款,全国有7百多家银行,国有五大行和大部分全国性股份制银行在广西都有分支机构,本土城商行有北部湾银行、桂林银行、柳州银行,另外还有农信社、农合行、国民村镇银行等一百多家独立法人的银行类金融机构; 银行以外信托公司、保险公司、证券公司、金融租赁公司、资产管理公司等十多类持牌金融机构可分为一个大类; 第三类是民间融资渠道,包括小贷公司、担保公司、典当行、金融服务公司、p2p/众筹网站等公开渠道,还有更多方式灵活多变完全不持任何牌照的民间资金渠道。 第四类是股权融资渠道,高大上企业到上交所、深交所主版上市公募融资,私募融资可以在北部湾股权交易所等场外市场挂牌融资、向各类股权投资基金、专业投资公司、专业投资者寻求股权私募融资。 ——选自壹顾问创始人周泉的专访。

金融服务渠道: 请问金融服务包括哪些方面??

银行业务(存贷款、汇款转账、结算开户等等),证券(第三方存管开户、投资融资融券等等),基金(账号开户、募集资金、公募私募等等),外汇(国际主流货币汇率买卖等等),股市(买进卖出、打新股等等),理财(银行、证券、信贷等主推的增值保值...

向日葵视频旧版app下载其他答案:一、我国商业银行个人理财业务发展现状分析 个人理财是银行以产品、服务、渠道、网络等资源的有机整合为基础,以客户经理为媒介,以与客户双赢为目标,围绕客户的一切财务活动和投资活动,通过个人理财中心、理财室、开放式柜台、理财窗口、网上银行等多种服务渠道,对客户特别是优质客户进行综合化、个性化、一站式营销和服务的活动。从银行本身的角度看,由于个人理财业务是银行效益的一个新增长点,从而吸引了各家商业银行和其他金融机构的重视,成为潜在的争夺焦点。银行开办个人理财具有得天独厚的条件。一是银行信誉深入人心,广大居民对银行有一种信任感,银行为其理财,顺理成章,易受青睐;二是银行具有营业网点普遍和人才、技术、信息等方面的优势,是个人寻找代为理财的首选。同时也因为银行的信用等级更高,人们也更容易信任银行的个人理财客户经理,接受他们的理财建议,是个人寻找代为理财的首选。 然而,在很多接受过银行个人理财服务的客户印象中,虽然各家理财中心几乎都配有自助终端、舒适的沙发、可上网的计算机,硬件设施可谓一应俱全,但若说到理财中心的客户经理,却总有一种专家不专的感觉。我认为这种感受的形成,来自于下面这几个方面: 1、从业资格与经历难以令人信服 国外的个人理财服务被称作个人财务策划服务, 20世纪70年代起源于美国,90年代兴起,一般由独立的财务策划公司及银行中具有注册财务策划师(cfp)资格的专业人士提供。注册财务策划师通过综合评估客户的各方面财务需求,为客户制定符合个人及家庭特征的财务策划方案,并通过不断调整客户存款、证券、基金、保险等各种金融产品组合,进行合理的税务规划,保证个人及家庭的财务独立及金融安全,以实现客户长期的生活目标和财务目标。注册财务策划师资格,需通过严格的cfp资格考试,获得cfp证书后方可取得。 虽然我国各商业银行提供的个人理财服务与国外的cfp服务无论在内容上还是理念上还有较大的差距,但其从业人员应具备一定的专业资格。各家银行均对外宣称自己的个人理财客户经理都是持证上岗,但获得银行业务证书通过的只是银行的内部考试,考试的内容一般只涉及到个人银行业务,并不包括证券、保险、基金、信托等金融领域的相关知识及产品,其专业性难以令人信服。银行的个人理财客户经理绝大多数来自于行内从事个人银行业务的员工,对银行自有的存、贷、汇、卡等业务称得上精通,但若涉及到证券投资、保险计划、基金投资及相关产品,其为客户作出相关建议是否具有较强的指导性及有效性就很难评判了。在目前银行个人理财从业人员的资格尚无统一标准出台的情况下,如果个人理财客户经理能获得证券从业资格证书、基金从业资格证书及保险代理人或经纪人证书,将会在很大程度上证明自己的专业资格。然而遗憾的是,目前国内银行中从事个人理财业务的客户经理持有此类证书的比例极低。可想而知,客户将自己的资产交给这样的“专家”打理,很难获得满意的结果。 2、从业人员整体素质无法满足业务发展的需要 个人理财业务为客户提供的是全方位的个人金融服务,对员工综合素质要求很高,而长期以来,工行人员专业单一,复合型人才偏少,相当一部分员工并不具备储蓄、国债、股票、保险、房产、基金等综合知识和为客户提供理财方案的能力。对宏观经济政策掌握少,对微观经济分析能力不强,市场营销意识和技能与市场服务需求还有较大差距。例如我行个人客户经理在传统业务中面对客户的服务需求游刃有余,对新兴业务显的力不从心,综合业务技能的欠缺成为个人客户经理向客户提供全方位金融服务的制约。国外许多银行中,大堂经理就可以为客户提供有关个人理财方面的建议,工行虽引用此做法,但收效甚微,相当一部份大堂经理仅能解决如告诉客户办理业务要到哪些窗口,怎么样填写开户、挂失等极其简单的问题,而无法提供技术含量稍高的咨询服务,更不用说要求更高的个人理财服务。 3、重产品推销,轻理财规划 个人理财业务强调的是个性化服务,根据为客户制定符合自身情况的理财规划,“量身定做“金融产品,提炼设计具有代表性的理财套餐,实现客户在人生不同阶段的生活目标和财务目标。目前银行的个人理财业务尚不能收取佣金,其业务收入主要通过销售银行的产品,包括银行自有产品及代销的基金、保险等产品来实现。但通过个人理财业务营销金融产品,绝不是简单的不分对象的推销,应是在发展与客户的长期稳定的关系中根据客户的实际情况,在为客户制定的理财规划的框架内销售产品,在满足客户的需求及财务目标的同时实现客户与银行的双赢。 然而,现实的情况却是,很多个人理财客户经理扮演的不是理财规划师的角色而是银行产品的高级推销员。对客户最“实惠”的内容往往只局限于如何搭配储蓄种类,提高利息收益,若涉及证券、保险等其他方面,则只能提供一些原则性的建议,如“可以买些国债”、“可以拿部分资金购买保险”等,使居民无法真正获得有效的全方位服务。银行一般在代理某些保险产品、基金等业务时,会给每个客户...

金融服务渠道: 金融管理专业的就业渠道?

考进人民银行总行最好、应聘证券交易所其次,投资机构再次一般传统管理类岗位 由于专业性不太强,在人才市场上,没有经验或经验不足的工商管理类毕业生应聘一般传统管理类岗位将收到有技术背景并有一定管理经验的其他专业毕业生的有力冲击。课堂上...展开全部

金融服务渠道: 企业的融资渠道有哪些?

昱虹资本成立于2014年10月,依托自身独特的资源和资本优势,从事政府基础设施建设类项目的投资、运营及管理,是国内领先的PPP创新投资模式基金管理公司,并致力打造集基金、证券、银行、保险与信托的全牌照综合金融服务平台。

向日葵视频旧版app下载其他答案:债券与股票 同证券投资相比,债券投资一般较便宜也较容易找到。如果选用债券投资,你每月还需偿债,无论你的现金流是否为正。 证券投资人在早期只期望有较少的回报或不指望有回报,但希望了解公司发展的详 <细情况。他们向具有高回报的冒险事业下了赌注。债券融资一般适用于所有类型的企业。证券融资通常仅限于具有高速发展潜力的企业。 天使资金 天使是指那些构成大部分“非正式”风险资本的单个私人投资人。这些投资人通常将他们的钱投资在附近地区(大约50英里左右)。他们投资数额往往比较小($25000~$250000),并且你很难找到他们,因为他们既没有网络联系,也不属于商业协会。天使一般产生于朋友、亲人、客户、第三方专业人员、供应商、经纪人和同行竞争者之中。在大多数情况下,一旦天使投入两三笔资金之后,他们口袋中的钱也就耗尽。 风险投资基金 风险投资家寻找巨额回报,而不仅仅是较好的回报。获得风险投资是极其困难,风险投资基金每年收到成千上万个申请,而最终只有两个或三个企业获得风险投资。风险投资家通常十分精明,受过良好的教育,并且极端自负。如果你有其他办法,最好求助于另一种方法。但是如果你对企业的未来信心十足,也不妨和这些投资高手们合作一番。 合资或战略合伙 找出和你兴趣相似的公司,这当然需要更多的调查研究,而不仅仅是申请贷款这么简单。大多数的合作伙伴会在你的公司注入20%到40%的股份。不要只想着怎样赢得投资,要学会保护自己的创意。在阅读你的商业计划之前让你的投资合作伙伴签署一个创意或技术保密协定。 私募 这是一种私人发行股票的方式。这是向少数投资人筹措小数额的资金($500000或$500000以下)的一种很好的方式。

金融服务渠道:浦发银行的自助渠道金融服务是什么意思?

自助渠道指的是自己选择金融服务产品

金融服务渠道:金融服务手段有哪些方面的创新?

向日葵视频旧版app下载金融服务手段的创新是指在现代信息社会,金融业的电子化得到了充分发展,经营从产品的无形化发展到服务场所的无形化。只要借助现代信息工具,金融产品和服务就可以通过多种渠道传递到客户手中。电话银行、网上银行、自助银行、ATM网络、POS网络等分销渠道的产生,使客户享受到更全面的金融服务。科技手段的广泛运用成为金融服务创新的一项重要内容,如各家银行在产品的电子化、多功能化方面都投入较多的精力和财力,争相以科技领先的形象吸引公众,以先进的科技水平全方位地服务于客户。

金融服务渠道:金融推广渠道有哪些?

最近我也在研究这一块,所以顺便我也说说我在市场开发这一块的心得和体验。

金融与金融市场是息息相关的。而金融与金融市场需要一个桥梁,那就是渠道。

目前最常用的渠道就是线下举办的一些交易讲座,等类似的方法举办一些大型或者小型的活动,来聚拢一些投资者(比如股票投资者,基金投资者,外汇,期货,期权投资者;我们公司主要做外汇和股票的,所以举办这样的小型交流会,或者到年底的年会比较多,主要是以讨论技术或者行情居多,这样培养与客户的粘性,这些客户自然会留下来。)

向日葵视频旧版app下载上面的就是线下的渠道,当然线下的渠道,肯定是避免不了去客户家拜访的,肯定有些大客户要费一周折的。

向日葵视频旧版app下载线下客户的优势就是能够详细了解客户的情况,与客户的粘性比较强,根据客户本身的资金情况给你投资建议与咨询服务。但是线下也有不少的劣势,线下的客户维护成本高。

除了线下渠道,那就是线上渠道。如今随着网络的方便与快捷,线上渠道是也是一个比较成熟解决获客渠道的不二选择。

我们公司主要采用的是微信公众号,微博,比如贵平台的头条号等等,都是一些可以线上推广的平台。

线上推广,可能大家觉得看着挺容易,但是要想获得高质量的客户,那么必须你输出的内容必须得高质量,也是就是原创,原创的内容要新,甚至,客户看了能对他(她)的投资能直接或者间接的帮助,这样的内容才是高质量的内容。

或者说这样才能更好的推广公司的产品,实现与客户的共赢的局面。

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